阿拉善盟财政局关于加强单位负责人和财务人员防范电信网络诈骗犯罪风险工作的提示函

各旗（区）财政局、盟直各部门、企事业单位，各财务人员：

近期，阿拉善盟打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议决定，自2023年6月1日至2023年9月10日，在全盟范围开展打击治理电信网络新型违法犯罪“百日宣传”专项行动。为保障各单位财务金融安全，切实增强财务人员的防骗反诈意识，阿盟财政局针对全盟财务从业人员开展打击治理电信网络新型违法犯罪“百日宣传”活动，特搜集整理相关风险提示，希望相关单位加强对政府和企事业单位财务人员的反诈宣传工作，提高防范意识，谨防诈骗。

一、常见诈骗手段

（一）冒充领导、同事、朋友或企业老板诈骗。其一:骗子通过非法途径获知企业老总或单位领导的姓名、电话等有关资料，假冒领导等身份发短信息给当事人，谎称更换手机号码，后再以该手机号码发短信诱骗被害人向骗子汇款;或者冒充单位领导、同事、朋友、亲戚等，采取直呼其名或“猜猜我是谁”的方式，以“临时周转、送礼给领导”等为名，要求事主向指定账户转入资金。其二:骗子利用不法手段侵入当事人聊天群中，掌握受害人的聊天记录，待时机成熟之际窃取单位、公司、企业老板的微信、QQ资料，冒充老板向公司出纳发出汇钱的指令，骗取公司钱财。

（二）冒充公检法诈骗。骗子分别冒充“公安局、检察院、法院、社保、医保”工作人员，用网络电话虚拟上述单位电话号码，以“恶意透支、社保、医保账户异常或涉嫌洗钱、贩毒罪等”为名，要求受害人将个人资产转到所谓“安全账户”进行诈骗，或让受害人登陆虚假的公、检、法网站查看通缉令，后再实施诈骗。

（三）补贴退税类诈骗。骗子冒充“财政、税务、卫生、残联、教育”等部门，谎称事主享受“购房退税、购车退税、新生儿补贴、残疾补贴、教育补贴”，向事主提供所谓的相关部门咨询电话，通过电话诱骗事主到ATM机上进行转账操作，后通过利用被害人对ATM操作不熟悉将钱款转走。

（四）发送携带木马链接的内容短信诈骗。其一：骗子使用伪基站冒充10086、95588等移动公司或银行客服电话发送包含钓鱼网站链接的短信，以积分兑奖、网银升级为由，诱使事主填写银行账号、密码，安装木马程序，进而将账户资金消费或转走；其二：建立虚假网上银行网站，创建与真的网上银行交易平台极其相似的网站及网页，诱导单位财务人员输入银行账号密码等信息来盗窃资金；其三：通过群发汇款短信诈骗，诈骗那些恰巧需要向他人转账的受害人将钱款转至诈骗账户上。

（五）“网购”诈骗。其一:骗子通过不法手段在淘宝、京东等网购平台非法获取被害人订单等相关信息，冒充客服以网站维护、账号订单异常、获取被害人银行卡及支付宝等信息，或骗取被害人登录钓鱼网站实施诈骗，最终将钱款转走。其二:骗子向受害人发送出售二手车、化工产品或在网络上发布虚假信息，待被害人拨打联系电话想要购买时，骗子以交定金、保险金等理由进行诈骗。

（六）小额贷款、提高信用卡额度诈骗。骗子通过发送短信或网上发布虚假信息，称可提供低息或免息贷款，受害人与其联系后，对方就以先汇款至指定账户证明有偿还能力或缴交保险，公证费等各种方式实施诈骗；骗子在网络上推广谎称能为受害人办理提高信用卡额度的业务，利用受害人急于提高信用额度来获取资金的迫切心理，后套取被害人银行卡卡号及消费验证码等信息后，后将所消费购买的充值卡等物在网上销赃套取钱财。

二、防范措施及要求

（一）切实提高防范意识。尤其注意：一是不要轻信那种来历不明的电话、短信，千万不要轻易透露自己的身份证和银行卡、单位账户和密码等信息;不轻易将个人信息留在不熟悉或不正规的机构、网站中，网银账号、普通社交账号密码要区分，密码定期修改，谨防信息泄露；二是凡是自称是公检法以“身份被冒用、银行卡恶意透支、涉嫌洗黑钱”等为由要求您提供银行账户和密码的，都是诈骗，不要相信；三是凡是自称单位领导以各种理由要求您转账或汇款的，均属诈骗。即使遇到能够说出自己姓名、住址等个人相关信息的电话、短信也不要轻信，需要通过其他渠道核实;四是陌生短信、邮件、社交工具中发来的链接不要轻易点击，陌生应用不要随便安装;五是电脑、手机上要安装安全软件，可以有效识别和拦截诈骗电话、诈骗短信，钓鱼拦截，木马程序。

（二）登录正规网站获取相关信息。有关会计专业技术资格考试及会计人员信息采集等涉及会计人员的通知、公告会第一时间在内蒙古会计网和阿拉善盟财政局网站发布。其他网站发布的信息会计人员切勿轻信。

（三）严格执行财务制度管理。建立健全并严格执行财务管理规章制度，大额转账汇款前必须经过当面或电话核实程序。各机关企事业单位要完善财务制度、内控制度，不轻易在微信、QQ、邮件等下达转账指令，遇到单位领导在网络中要求转账的情况，务必要先打电话或当面向领导核实。

（四）加强反诈骗宣传学习。“国家反诈中心”APP是由公安部所推出的专业性的反诈骗的软件，软件里有丰富的反诈宣传内容和案例，各财会人员要下载学习了解。加强对企业单位负责人、法定代表人和财务人员开展防范电信诈骗宣传、培训工作，确保每名管理人员、财会人员都能正确识别各类诈骗手段。

（五）安装必要的杀毒软件。不点击来历不明的链接、软件；银行U盾在使用完毕后要及时拔掉；切勿将验证码提供给他人；定期检查客户邮箱地址或账户是否出现无故变更等情况，防止个人信息被泄露。

（六）若被骗务必及时做好自救措施，并向公安机关报案。